FTC警告：社交媒体“支票黑客”教程涉嫌银行欺诈

2025-08-22 05:40 loading...

美国联邦贸易委员会（FTC）近日发布消费者警示，提醒公众警惕社交媒体平台传播的所谓“金钱黑客”技巧，称其可能涉及严重违法行为。

所谓“黑客”实为银行欺诈

FTC指出，大量网络视频和帖子中流传的方法，实际上是教唆用户开具超过账户余额的支票，存入另一账户，并在支票清算前提取资金。这种行为在法律上被明确定性为银行欺诈。

监管机构强调：“这些教程往往不会告知参与者，一旦被发现，将需偿还全部资金，银行账户将被冻结，甚至可能面临刑事起诉。” 该行为不仅违反《美国法典》第18篇关于金融欺诈的规定，还可能触发联邦调查。

今年2月，路易斯安那州警方对一名女子发出逮捕令。她被指控在逃亡前将总计18.5万美元的伪造支票存入个人账户。调查显示，嫌疑人塔西翁泰·迈尔斯未经授权谈判其中一张支票，且支票上的签名与地址均指向其本人，证据确凿。

FTC提醒公众，任何声称能“无成本套现”或“快速获利”的金融建议，极可能是非法诱导。此类内容虽常以“副业”“理财技巧”包装，实则埋藏法律风险。链上数据和资产存储行为的异常，往往成为执法追踪的关键线索。

生成的图像：Midjourney

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