佛罗里达州调查摩根大通涉嫌政治对手去银行化

佛罗里达州总检察长詹姆斯·乌斯迈尔正式宣布对银行业巨头摩根大通启动调查，指控其涉嫌参与针对政治对手的“影子”去银行化操作。

背景：政府与银行联动引发质疑

乌斯迈尔指出，该州认为摩根大通与拜登政府存在协同行为，涉及取消特朗普媒体与科技集团（TMTG）等政治对手的银行账户。这一行为被视作“影子”去银行化行动的一部分，严重损害了企业正常金融运作权利。

关键时间点：账户关闭与传票同步

据披露，TMTG在成立后不久便与摩根大通建立银行关系。然而，2023年3月28日，拜登政府领导的司法部向摩根大通发出传票，要求提供TMTG的“所有记录”，包括公司成立前的相关数据。

在此之后，摩根大通开始频繁询问TMTG官员及其过往交易情况。尽管该行坚称此举仅为“尽职调查”，但乌斯迈尔强调，这些询问明显超出常规风控范围，且时间点高度异常。

调查核心：信息泄露与账户终止

更令人关注的是，在TMTG于2024年3月完成合并后，摩根大通立即通知其将关闭银行账户。这一举动发生在司法部对TMTG展开调查之后，时间线高度重合，引发外界对银行是否受政治压力影响的广泛质疑。

乌斯迈尔在致摩根大通的信函中明确指出：“摩根大通向司法部提供了大量与业务无关的敏感信息，且在无正当理由的情况下终止合作关系。这是不可接受的行为，我们绝不容忍。”

关联行动：北极霜冻行动

该调查还牵涉到“北极霜冻行动”，即美国政府为应对2020年大选所谓“假选举人”阴谋而发起的一系列调查。乌斯迈尔表示，当时拜登政府高级成员杰克·史密斯正与司法部协调相关行动，而摩根大通的配合被视为关键环节。

市场反应与潜在影响

此事件引发金融市场对银行系统政治干预风险的关注，尤其在当前比特币价格走势持续波动的背景下，投资者对金融机构透明度和独立性提出更高要求。若调查结果证实银行与政府存在不当合作，可能加剧公众对金融体系公平性的担忧，进而影响市场趋势。

目前，摩根大通尚未就调查作出公开回应。佛罗里达州总检察长办公室表示将持续推进调查，并保留追究法律责任的权利。