佛罗里达州调查摩根大通涉政治对手去银行化操作

佛罗里达州总检察长詹姆斯·乌斯迈尔正式宣布对银行业巨头摩根大通启动调查，理由是该银行被指涉嫌参与针对政治对手的“影子”去银行化操作。

背景：司法部传票与账户关闭时间点高度重合

据乌斯迈尔披露，2023年3月28日，拜登政府领导的司法部向摩根大通发出传票，要求提供特朗普媒体与科技集团（TMTG）的全部银行记录，包括公司成立前的相关信息。这一行动发生在TMTG完成合并的关键节点前夕。

调查核心：银行行为是否超出正常尽职调查范畴

在司法部启动调查后不久，摩根大通开始对TMTG的高管及其过往交易进行密集问询。尽管该行坚称此举仅为“尽职调查”，但乌斯迈尔指出，这些询问内容与业务运营无关，更像是为后续账户终止寻找借口。

关键事件：账户关闭时机引发质疑

TMTG于2024年3月完成合并后，摩根大通立即通知其将关闭银行账户。这一时间点与司法部调查进程高度吻合，被视作潜在的政治性金融排斥行为。

指控细节：敏感信息移交与政治动机

乌斯迈尔强调，摩根大通在没有正当法律依据的情况下，向司法部提供了大量敏感的银行数据。此外，该银行还曾向TMTG索取与其业务无关的个人信息，这些行为被认定为违反金融中立原则。

行动关联：与“北极霜冻行动”存在潜在联系

调查还指出，摩根大通的行为可能与拜登政府主导的“北极霜冻行动”有关。该行动原为应对2020年大选期间所谓“假选举人”阴谋而设，如今被指被用于施压特定政治实体。

目前，乌斯迈尔已向摩根大通发送正式信函，详细列出多项指控，并表示将依法追究责任。此事不仅引发公众对金融机构政治中立性的质疑，也加剧了对美国金融体系透明度的关注。市场趋势显示，此类事件往往伴随资产存储信心波动，影响投资者对主流金融机构的信任度。