美国数字资产清晰法案争议：参议员沃伦与政策主管观点交锋

近日，美国民主党参议员伊丽莎白·沃伦在社交媒体上表示，《数字资产市场清晰法案》（Clarity Act）目前草案可能成为“规避制裁的门票”，引发部分国家安全领域人士的关注。该法案旨在为数字资产服务提供商提供法律指引，但沃伦认为存在执法漏洞。

法案核心内容与反洗钱条款

根据TRM Labs全球政策主管阿里·雷德博德（Ari Redbord）的公开声明，该法案实际上包含近二十项专门针对反洗钱、制裁和执法权力的条款。法案首次将数字资产服务提供商全面纳入《银行保密法》，要求其进行风险评估、设立内部控制、配备合规官、开展培训、接受审计并提交可疑活动报告。

执法工具与信息共享机制

法案将交易所与执法部门之间的实时信息共享写入法律，取代自愿性行业协调，建立名为“Beacon Network”的实时拦截、扣押和阻断模型。此外，法案要求成立独立工作组开发基于人工智能的工具，用于检测和制止数字资产市场中的恐怖融资和洗钱活动。针对加密货币自助服务亭运营商，法案规定了钱包绑定、持有期和新用户每日交易上限，并配套区块链情报要求。

财政部授权与资金冻结权

美国财政部获得明确授权，可直接对洗钱重点关注辖区采取源头阻断措施，而非逐笔追踪。法案中的数字资产持有条款允许数字资产服务提供商和稳定币发行者暂停涉嫌非法活动的资金，持有期限可延长，同时保留所有现有报告义务和制裁权力。

开发者保护与执法保留

法案内的《区块链监管确定性法案》为不接触用户资金的非托管开发者提供法律保护，同时保留执法部门对任何故意协助转移犯罪所得者的洗钱指控权力。法案的推动力之一是为美国加密企业提供安全合法的运营指引，使开发者留在美国，从而受《银行保密法》、美国法院和美国执法机构的管辖。

此前有报道指出香港交易所CoinEx相关交易被用于追踪伊朗资金，涉及约38.4亿美元的可疑交易，其中部分与伊朗中央银行控制的钱包及朝鲜黑客窃取资金有关。雷德博德认为，这类案例恰恰展示了公开区块链在追踪和打击国家层面非法活动中的作用。

关于执法机构对法案的态度，雷德博德提到，美国黑人执法行政长官组织、美国主要县警长协会和联邦执法官协会等机构已表态支持法案，认为其覆盖《银行保密法》、制裁权力和交易暂停等条款对调查人员至关重要。雷德博德强调，应对技术滥用的解决方案不是禁止技术，而是提供法律清晰度并利用技术创新加强执法。

信息来源：CoinDesk