Zerohash申请美国信托银行资格被OCC退回

为摩根士丹利旗下E*Trade等知名金融机构提供加密后端服务的平台Zerohash，上月在申请成为美国数字资产信托银行时未能获得批准。美国货币监理署（OCC）将其申请退回，根据OCC政策，退回意味着申请材料存在“重大缺陷”，该申请流程已终止，但并非正式否决。

申请退回与后续计划

Zerohash在7月17日收到OCC的退回通知。公司表示，退回是行政流程，允许其在本月重新提交申请。公司称，初始申请覆盖了“广泛的数字资产和信托服务”范围，可能过于宏大；下一步将采取更“循序渐进的”方式，先申请“更聚焦的全国信托活动批准”，以匹配其预期推出时间表。公司期待重新提交后能获得快速审查。

行业背景与其他动态

Zerohash的申请正值OCC密集批准数字资产信托银行之际。此前，OCC已向Circle、Ripple、Paxos、BitGo、富达数字资产、Crypto.com、Payoneer等机构发放了临时章程。美国独立社区银行家协会曾于4月提交反对意见，指出OCC在短时间内批准或接收大量申请，政策制定缺乏透明性。此外，Zerohash在5月曾寻求以超过15亿美元估值进行新一轮融资，此前与Mastercard的收购谈判也已破裂。公司目前已是州一级信托银行，其与E*Trade的业务无需依赖联邦章程。

合规与法律争议

Zerohash还面临前首席合规官Edgar Guerra的诉讼，后者在加州起诉称自己被解雇是为了掩盖其发现的合规问题。Guerra曾在美联储担任监管官员，他表示自己和团队内部识别出超过200项重大合规缺陷，包括反洗钱控制方面的漏洞。部分问题此前已被指出但未得到充分整改。Zerohash未对诉讼发表评论，Guerra的律师也未回应询问。目前尚不清楚OCC官员是否了解或关注该合规争议的具体细节。

Zerohash为贝莱德、富兰克林坦伯顿、Stripe、盈透证券、DraftKings等企业提供加密基础设施，并在2022年时拥有约150名员工和数十名合规专业人员。

加密货币行业存在诸多不确定性，数字资产价格波动较大，相关监管政策仍在变化中。本文内容仅供参考，不构成任何投资建议或操作指引。投资者应充分了解风险，谨慎决策。

信息来源：CoinDesk