调查显示多数客户加密资产未纳入传统理财顾问服务

CoinDesk本周的《Crypto for Advisors》通讯中，Joyce Lai探讨了随着更多客户将加密资产纳入遗产规划，传统理财顾问若忽视这一不断增长的长期资产类别，可能面临失去相关性的风险。

文章引用了一项来自“Real Mamas of Crypto”社区的非正式调查。该社区拥有超过220名科技行业资深专业人士（均为母亲）。调查结果显示，几乎所有受访者都将比特币、以太坊或Solana视为核心长期持仓。当被问及资金轮动至AI股票或IPO时会如何操作时，多数人回答“我会注意到但继续持有”。这并非主流媒体描绘的短线交易，而是针对新资产类别的买入并持有行为。

约一半受访者表示，加密资产是其遗产或继承规划的一部分，许多人已考虑将其赠予子女。该资产已进入家庭资产负债表，无论顾问是否参与。然而，只有一位受访者表示其理财顾问管理其加密资产。其余人要么是“顾问知道但不触碰”，要么是“顾问不知道”，或者根本没有顾问。当被问及如何才会信任顾问处理这些资产时，受访者给出了具体条件：展示行业专业知识、理解隐私问题、展示税务和托管能力、安全性和可信度。

在对18至23岁年轻人的补充非正式调查中，几乎没有人会默认向理财顾问寻求理财建议。他们首选AI工具和父母，理由是成本、信任和可及性。对于什么是真正好的顾问，反复出现的答案是协作：有人“与我一起做”，而不是向他们解释。

文章还提供了专家问答。DAiM首席执行官Bryan Courchesne表示，随着数字资产成熟，投资者正在区分投机与财富积累。许多投资者希望直接拥有资产，同时避免自我托管的操作风险。他们开始考虑托管、遗产规划、报告和长期财务目标。对于负面新闻，他提到比特币在2020年3月和2022年底都经历了显著波动，但基础网络始终按设计运行。历史表明，极度悲观时期往往与长期投资者的最佳机会相吻合。顾问应帮助客户区分短期恐惧与长期基本面。

其他新闻方面，美国SEC计划于8月14日举行会议，提议“Regulation Crypto”法规，为加密公司提供无需触发SEC注册要求的资本筹集路径。英国央行将其数字英镑实验室测试推进至第二阶段，与Polygon合作进行稳定币和CBDC互操作性试验。美国货币监理署表示，加密公司应可申请美国银行牌照，为数字资产公司进入国家银行体系开辟潜在路径。

信息来源：CoinDesk