欧盟MiCA法规生效后虚假平台活动增加

欧盟《加密资产市场法规》（MiCA）于7月1日全面生效后，超过1700家未持有MiCA授权的加密平台被要求停止向欧盟客户提供服务，并引导用户转向持牌平台。当时仅有323家公司持有有效MiCA授权。这一监管过渡期造成约1000万用户需要转移数字资产，为诈骗分子提供了可乘之机。

诈骗手法与监管机构回应

诈骗分子通过复制真实迁移通知的语言、冒充监管机构，将用户引导至虚假平台。法国金融市场管理局（AMF）表示，有诈骗者冒充AMF员工，要求受害者预付行政费用以追回被盗资金。欧洲证券和市场管理局（ESMA）确认，有犯罪分子滥用其身份、名称和标识，通过伪造文件让用户相信其资金存在风险。

荷兰金融市场管理局（AFM）指出，未受监管的加密交易所的迁移过程本身成为攻击面。诈骗者可能利用投资者寻找替代持牌提供商的机会进行欺诈。AFM敦促投资者在转移资产前，先在ESMA官方注册名单上核实提供商身份，并对任何主动要求转账的请求保持警惕。

数据与案例

英国金融行为监管局（FCA）透露，2025年上半年共收到4465起冒充FCA的诈骗报告，其中480名受害者上当受骗。常见手法包括诈骗者声称FCA从以受害者名义非法开设的加密钱包中追回了资金，并越来越多地使用屏幕共享软件为受害者建立虚假加密账户。

奥地利金融市场管理局也发布类似提示，告知零售加密用户数百家平台在7月1日失去合法地位，建议用户在转移资产前通过官方数据库核实提供商，或直接转移至自托管钱包以避免迁移陷阱。

多家监管机构反复强调，他们从不要求用户转账资金，也从不通过私人消息联系客户。AMF在其网站上发布警告，AFM则引导投资者查阅其自身及ESMA的注册名单。

投资者注意事项

监管机构给投资者提供了一致建议：在转移任何资产前，核实持有MiCA授权的具体法律实体，而不仅仅是品牌母公司。MiCA的投资者保护仅适用于由受监管的欧盟运营机构服务的用户，集团品牌在其他地方持有牌照并不覆盖所有子公司。

信息来源：CoinDesk