菲律宾央行限制Coins.ph钱包存款 多名合规人员离职

菲律宾规模最大的加密货币交易所Coins.ph正面临该国央行金融监管部门的处置措施。两名了解情况的人士表示，本月初菲律宾央行（Bangko Sentral ng Pilipinas）已对经由Coins.ph主要钱包公司DCPay Philippines完成的存款施加限制。与通常针对吞吐量或延迟指标不达标而设定的临时暂停不同，此次限制未设置期限，且据其中一位人士称，央行方面未给出具体理由。菲律宾央行与Coins.ph均未在发稿前回应置评请求。

存款限制与牌照评估

据其中一位人士介绍，相关涉事事项与为离岸博彩平台提供服务有关，事项的严重程度足以使这家成立已有12年的公司失去运营牌照。该人士用“一场地震”来形容若上述结果落地，对菲律宾加密生态可能带来的影响。

合规条线人事变动

公开信息显示，今年内该交易所多名合规条线人员相继离职，包括首席合规官Lexi Herrera、负责交易监测事务的Chris Beaño，以及负责可疑交易报告的Irish Calagui。上述存款限制的时点出现在这批人员离职之后。

用户规模与比索流动性占比

Coins.ph拥有超过1800万客户，24小时现货交易量约5000万美元，在菲律宾比索与稳定币之间的兑换流动性中占比约75%至80%。比索兑换稳定币是该国汇款链条中的关键环节，菲律宾为全球第四大汇款接收国。菲律宾海外委员会的数据显示，超过1080万菲律宾人在海外工作与生活，每年汇回资金约430亿美元，其中多数通过银行和汇款服务完成。

博彩应用收紧后的业务迁移

一年多以前，菲律宾央行曾限制电子钱包应用用于博彩用途，要求受其监管的机构切断应用内对博彩网站的接入。据上述人士称，此后若干博彩实体转向Coins.ph，这一路径同时使其能够使用加密货币与稳定币向境外合作方付款。

公司沿革

Coins.ph是菲律宾较早出现的加密钱包与交易所之一，此后逐步拓展至更广泛的金融服务。2019年1月，印尼科技公司Gojek以9500万美元收购Coins.ph，该公司之后被出售给曾任币安首席财务官的Wei Zhou。

信息来源：CoinDesk