前洛杉矶银行经理涉数十万美元欺诈被起诉

2025-08-25 06:13 loading...

据联邦调查局消息，前洛杉矶银行经理魏新“托尼”陈（音译）因涉嫌窃取客户资金被正式起诉，涉案金额高达数十万美元。

案件背景：职务之便实施系统性欺诈

陈某曾负责管理位于阿卡迪亚和工业城的国泰银行分行。检方指控，他利用职权，通过伪造客户签名的方式，以客户名义开设虚假支票账户，并将原本应批准的房屋净值信贷额度（HELOC）资金转移至由其控制的欺诈账户中。

据联邦检察官披露，陈某向多名贷款申请人谎称其贷款申请未获批准，实则在未真实审批的情况下完成资金划转。这种操作不仅隐瞒了贷款实际状态，也使资金去向难以追溯，构成典型的银行欺诈行为。

调查还发现，陈某从部分客户处收取本应用于偿还债务的现金，却将其私自占有，涉及金额达数千美元。此类行为进一步加剧了对银行内部治理与客户资产保护机制的质疑。

陈某目前面临五项银行欺诈罪、一项严重身份盗窃罪以及八项虚假登记罪。若全部罪名成立，每项银行欺诈罪最高可判处30年监禁，身份盗窃罪强制刑期两年，而每项虚假登记罪最高可判40年。累计刑期可能超过百年。

陈某已于上周在其奇诺岗住所被捕，后缴纳10,000美元保释金获释。案件已进入司法程序，后续将由联邦法院审理。

该事件再次引发公众对金融机构内部控制、员工行为监管以及客户资产安全的关注。专家指出，此类案件反映出在信贷审批与账户管理流程中仍存在可被滥用的漏洞，亟需加强区块链分析与交易监控技术的应用，以提升金融系统的透明度与安全性。

生成的图像：Midjourney

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