威斯康星州再推加密货币亭监管法案，严控欺诈风险

2025-08-12 16:03 loading...

威斯康星州立法者在两周内第二次推进立法行动，旨在遏制遍布加油站与杂货店的加密货币终端带来的欺诈风险。根据美国财政部金融犯罪执法网络发布的紧急警报，2024年加密货币亭相关欺诈投诉激增99%，受害者总损失达近2.47亿美元。

双法案并行：强化全州监管框架

参议院第386号法案由参议员凯尔达·罗伊斯（Kelda Roys）及其六位同事提交，呼应上月由众议员瑞安·斯帕德（Ryan Spaude）牵头提出的第384号议会法案。两项法案均被提交至金融机构委员会，采用统一监管标准，显示出民主党对加密货币基础设施规范化管理的迫切需求。

新法案要求所有运营商加入威斯康星州货币转账许可体系，同时设定关键保护机制：每位客户每日兑换上限为1000美元，运营商服务费不得超过5美元或交易金额的3%。每台设备必须显著展示警示信息：“欺诈警报！犯罪分子试图通过冒充亲人、政府官员、执法人员或慈善机构来欺骗虚拟货币客户。”

法案规定，在首次交易前必须完成全面的身份收集，包括姓名、出生日期、地址、电话号码以及带照片的政府身份证件。这一举措旨在填补当前加密货币自助终端普遍缺乏有效KYC协议的漏洞，降低洗钱与非法资金流动的风险。

为回应老年人群体对数字资产损失的高度关注，法案引入强制退款政策——若欺诈行为在30天内向当局报案，受害者将获得全额退还。此举被视为提升公众对去中心化金融工具信任的关键一步。

威斯康星州的监管路径与澳大利亚的交易限制和新西兰的全面禁令形成呼应。在美国其他地区，华盛顿州斯波坎市议会已在联邦调查背景下决定彻底清除本地加密货币亭。目前，威斯康星州两份法案正等待各自议院委员会审议，若通过，身份识别条款将于生效后60天内执行。

业内专家指出，尽管加强监管可能削弱部分匿名性，但有助于构建更安全、可信赖的数字资产使用环境。随着区块链分析数据持续揭示高风险交易模式，此类政策将成为未来加密生态治理的重要范式。

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