纽约州敦促银行使用区块链分析打击非法活动

2025-09-17 23:16 loading...

纽约州金融服务部（NYDFS）周三发布最新指导，要求辖区内银行积极采用区块链分析技术，以识别和防范与数字资产相关的洗钱、恐怖主义融资及制裁规避等非法活动。这一举措是该机构在2022年提出技术应用方针后的进一步深化。

监管持续加码：区块链分析成合规标配

随着传统金融机构加速布局虚拟货币业务，监管层正推动其合规体系同步升级。纽约州金融服务部主管 Adrienne Harris 强调，面对新兴技术带来的复杂风险，金融机构必须引入先进工具，尤其是区块链分析，来提升风险识别与响应能力。

此次指导明确指出，银行在评估客户钱包行为时应结合区块链分析进行风险评估，并对即将推出的数字资产产品开展前瞻性风险审查。这不仅提升了金融机构的风控水平，也增强了整个金融系统的透明度。

同日，纽约州金融服务部向加密基础设施服务商 Bullish 颁发了 BitLicense 和货币传输许可证，标志着其对合规数字资产服务的支持态度。此举被视为监管机构在鼓励创新与维护系统安全之间寻求平衡的关键一步。

随着比特币波动加剧与链上交易量攀升，区块链分析已成为识别异常行为、追踪资金流向的重要手段。专家指出，这一政策动向预示着未来更多监管机构将推动类似要求，形成以技术为基础的常态化合规机制。

在市场趋势持续演进的背景下，区块链分析不仅是反洗钱防线的组成部分，更将成为金融机构数字化转型中的核心能力之一。对于投资者和从业者而言，理解并适应这一监管变化，是把握行业长期发展的关键。

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