纽约监管敦促银行采用区块链分析 加强加密风险管控

纽约最高金融监管机构敦促银行将区块链分析纳入合规计划，凸显对加密相关金融活动监管趋严的态势。avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

这一举措反映出监管层对传统金融机构日益增长的数字资产风险敞口的深切关注。尽管加密原生企业早已依赖监控工具，但纽约州金融服务部（NYDFS）现要求银行也必须使用这些技术来识别和防范非法活动。avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

NYDFS明确合规要求

根据最新发布的行业信函，NYDFS主管阿德里安·哈里斯（Adrienne Harris）表示，该要求适用于所有州特许银行及其外国分支机构。监管机构强调，应依据每家银行的规模、运营模式和风险偏好，将区块链分析系统化地嵌入合规框架。avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

监管警告称，加密市场发展迅速，现有风险模型需持续更新。通知指出：“新兴技术带来了不断演变的威胁，需要加强监控工具。”avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

文件列出了区块链分析可应用的关键领域：avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

• 通过加密货币风险评估筛选客户钱包。
• 核实资金来源是否来自虚拟资产服务提供商（VASP）。
• 全面监测交易生态系统以识别洗钱或制裁风险。
• 识别并评估交易对手方，如第三方VASP。
• 对比预期与实际交易活动，包括美元门槛设定。
• 在推出新数字资产产品前评估潜在风险。

这些具体场景表明，银行需构建定制化的监控机制，以增强风险管理能力。avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

该指南是对自2022年起实施的虚拟货币相关活动（VCRA）框架的重要补充，进一步细化了加密合规路径。avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

监管影响或将辐射更广范围

市场观察人士认为，此次通知并非全新法规，而是对监管预期的正式确认。通过确立区块链分析在传统金融中的核心地位，纽约正传递一个明确信号：加密风险不再是边缘议题，而是机构必须严肃对待的核心合规内容。avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

分析指出，这一做法可能引发连锁反应。其他联邦及州级监管机构或将借鉴纽约经验，推动全美范围内的银行加密合规标准统一。未能部署区块链分析工具的机构，不仅面临更高的监管审查风险，也可能削弱客户信任。avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯

随着比特币波动加剧、链上数据复杂性上升，区块链分析已成为抵御非法融资、维护金融体系完整性的关键手段。纽约的立场表明，这已从技术选择演变为合规义务。avT比特币实时价格与加密货币新闻 - 比特之家 | 7x24小时行情与资讯