Chainlink与SWIFT联手开启链上金融新时代

行业领先的预言机平台 Chainlink 宣布与全球金融信息网络 SWIFT 达成突破性合作，使金融机构能够直接通过传统银行系统处理区块链交易。这一合作预计于 2025 年 11 月正式启动，借助 Chainlink 的跨链互操作性协议 (CCIP) 和运行时环境 (CRE)，弥合传统金融基础设施与区块链技术之间的鸿沟。 通过此次整合，金融机构可以将区块链钱包地址附加到 SWIFT 支付消息中，与智能合约进行交互，并在区块链和传统网络中结算货币、债券和股票等代币化资产。这标志着区块链技术融入核心金融基础设施的重大进展。 此次合作建立在 2024 年 SWIFT 试点项目的基础之上，瑞银、纽约梅隆银行和法国巴黎银行等机构参与其中，成功验证了区块链与传统金融之间安全且可互操作的交易模式。到 2025 年 11 月，该计划将从测试阶段迈向实际应用阶段，进一步巩固 SWIFT 在区块链领域的战略地位，支持数字债券和稳定币等代币化现实世界资产（RWA）的普及。 一个关键的应用场景是代币化基金管理，其中 SWIFT 消息能够触发代币化基金的链上认购和赎回流程。在与 UBS Tokenize 的试点中，Chainlink Runtime Environment 使用 Chainlink 数字转账代理 (DTA) 标准处理符合 ISO 20022 标准的消息，从而实现瑞银代币化基金工作流程的自动化。这种方法允许金融机构在无需彻底改造原有系统的情况下，利用区块链的速度、透明度和自动化优势，同时保留现有的身份和密钥管理工具。 此次合作旨在解决全球规模超过 100 万亿美元的基金行业中的低效问题。传统的认购和赎回流程通常依赖手动操作，耗时且成本高昂。通过 SWIFT 和链上代币化工作流程实现链下现金结算，该解决方案简化了操作流程，减轻了对账负担，并提升了流动性。这一创新与新加坡金融管理局（MAS）的“守护者”项目相契合，该项目此前已演示了如何将代币化基金交易与法币系统集成。 分析人士指出，此次集成将对金融市场产生深远影响。它不仅减少了运营摩擦，支持自动化合规，还为代币化资产的广泛采用开辟了新机遇。对于金融机构而言，这一合作提供了一个可扩展且安全的框架，使其能够在不中断现有工作流程的情况下探索基于区块链的创新。Chainlink 联合创始人 Sergey Nazarov 强调：“此次集成展示了智能合约和技术标准如何帮助金融机构在链上管理代币化资产”，标志着金融行业向可编程金融迈进的重要一步。 此次合作彰显了 SWIFT 在区块链领域的战略布局。自 2023 年以来，SWIFT 一直与 Chainlink 开展测试，通过单一接入点将银行连接到多个区块链。近期的合作项目，包括与国际清算银行合作的 Agorá 项目，进一步探索了代币化商业银行存款如何与央行数字货币 (CBDC) 共存。SWIFT 与 Chainlink 的此次整合不仅是连接传统金融与去中心化金融的关键里程碑，更有望重塑跨境支付和资产结算的未来。