英国企业家因挪用疫情贷款炒币赌博被监禁22个月

2025-10-10 07:10 loading...

近日，英国一名乡村玻璃装配公司负责人因滥用新冠疫情期间政府发放的贷款进行加密货币投资与赌博活动，被判处两年监禁，成为近期金融合规领域的重要警示案例。

疫情贷款滥用：双重违规行为曝光

埃德尔斯伯勒考巷的哈拉兰博斯·伊奥安努（Haralambos Ioannou）在2020年夏季先后获批两笔各5万英镑的“疫情反弹贷款”（Covid Bounce Back Loan），总额达10万英镑。根据英国政府规定，企业仅可申请一笔此类贷款，而伊奥安努却通过虚假申报获取双份资金，构成严重欺诈。

尽管第一笔贷款被用于其玻璃装配公司的正常运营，第二笔资金却被大量挪用于个人开支。调查披露，其中约8,000英镑被转入“投资和加密投资”相关公司账户，具体涉及的加密货币或平台未公开。另有25,000英镑流入赌博网站，部分现金被提取并用于支付前妻。

值得注意的是，2020年正是去中心化金融（DeFi）生态快速扩张的一年，锁定在该系统中的资金价值增长超过20倍。同期，比特币价格翻倍，以太坊市值飙升四倍以上，为投资者提供了极高回报预期，但也加剧了非理性投机行为。本案反映出部分个体在高收益诱惑下忽视法律边界。

法院最终判处伊奥安努22个月监禁，并责令支付4万英镑赔偿金。此外，他还需完成150小时无偿劳动，具体形式尚未明确。英国破产服务局表示，目前暂无公开信息说明劳动内容是否包含上釉等技术性工作。

此案再次引发对政府援助计划执行监督机制的关注。在疫情特殊时期，为保障中小企业生存而设立的贷款通道，若缺乏有效审核与追踪手段，极易成为个人牟利工具。专家指出，未来应加强区块链分析与跨部门数据共享，防范类似事件重演。

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