马萨诸塞州加密ATM诈骗激增，立法拟设许可与交易上限遏制骗局

加密货币ATM诈骗案件在马萨诸塞州持续高发，引发公众与监管层高度关注。2024年，联邦调查局共接到约11,000起相关投诉，总损失金额达2.47亿美元，几乎达到2023年案件数量的两倍，凸显当前市场中存在严重风险。 这些骗局通常以冒充亲友或政府工作人员的方式展开，诱骗受害者通过加密货币ATM将现金兑换为加密资产，并发送至匿名钱包。由于交易不可逆且难以追踪，警方调查难度极大。南哈德利一名企业主租用一台设备用于日常运营，却因员工被冒充其身份的骗子误导，造成1.1万美元损失，至今未追回。另有居民被骗取高达4.8万美元。 对此，马萨诸塞州立法者提出H 1247与S 707法案，旨在建立运营商许可制度，设定每位客户每日交易上限为1,000美元，并强制要求终端进行实时报告。部分地方政府更进一步，建议全面禁止加密货币ATM机，如沃尔瑟姆与格洛斯特已启动类似举措，规定企业须在30天内拆除设备，否则每日罚款300美元。 西北地区检察官消费者保护部门负责人Anita Wilson表示，许多受害者误以为使用ATM是在“保护资金”，甚至被误导称其为“政府指定的金融终端”。这反映出公众对加密技术认知不足，也为犯罪分子提供了可乘之机。 与此同时，澳大利亚也正加强监管力度。AUSTRAC推动实施交易限额、强制身份核验及醒目的诈骗警示标识，在保障技术创新的同时提升安全性，成为国际应对策略的重要参考。 尽管许可与交易上限可能在一定程度上抑制诈骗行为，但能否从根本上遏制这一趋势仍待观察。随着比特币波动加剧与去中心化金融生态扩张，如何在便利性与安全之间取得平衡，已成为各国监管机构亟需解决的核心议题。未来，结合区块链分析、跨机构协作与公众教育的综合方案，或将构成有效防御体系。