美国金融机构被卷入杀猪盘洗钱链比特币成转移赃款工具

2025-06-28 02:23 loading...

据ProPublica最新调查报告披露，包括美国银行、大通银行、花旗银行、汇丰银行和富国银行在内的多家信誉良好的金融机构，被卷入复杂的跨境洗钱链条中，成为美国诈骗受害者资金流向亚洲犯罪集团的关键中转站。

杀猪盘诈骗背后的金融漏洞

所谓‘杀猪盘’是一种精心策划的网络诈骗手段，骗子通过社交平台建立虚假情感关系，逐步获取受害者的信任后诱导其进行大额投资或转账。这类骗局每年在全球范围内造成约440亿美元的经济损失，主要由位于柬埔寨、老挝和缅甸等地的中国籍犯罪团伙实施。

由于多数受害者仍依赖传统银行系统汇款，犯罪分子急需合法银行账户作为资金流转通道。报告显示，电报（Telegram）等即时通讯平台上存在大量中文频道，公然提供出租美国银行账户的服务，每套账户价格可达数千美元。这些账户常被注册为虚假企业或空壳公司，以掩盖真实身份。

尽管现代欺诈越来越多地使用比特币等加密资产，但诈骗者仍需借助传统金融渠道完成初始资金注入。他们先将赃款存入受害者账户，再通过第三方支付或跨境转账方式转移至海外关联账户，最终兑换为比特币并转移到境外钱包。这一过程涉及多个中间环节，有效规避反洗钱监控。

美国银行家协会在声明中表示，尽管银行已部署先进风控系统并持续加强员工培训，但在每年超1.4亿个新账户开设的背景下，仍难以完全阻断恶意行为。部分账户因信息验证不足、身份冒用或代理开户等问题被滥用，使正规金融体系成为犯罪工具。

此次事件暴露了全球金融监管体系在应对复杂洗钱模式时的滞后性。同时，区块链分析显示，大量资金在转入加密货币后迅速分拆并进入混币服务，进一步增加追踪难度。专家呼吁强化跨机构数据共享机制，并推动央行数字货币与合规链上监控系统的融合应用。

生成的图像：Midjourney

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