ESMA质疑马耳他CASP许可流程，敦促加强MiCA预授权监管

2025-07-11 00:14 loading...

欧洲证券和市场管理局 (ESMA) 对马耳他一家加密资产服务提供商 (CASP) 的授权处理方式提出质疑，指出其存在多项监管漏洞。此次调查结果是基于对马耳他金融服务管理局 (MFSA) 根据《加密资产市场监管条例》(MiCA) 的许可实践进行的同行评审的一部分。

负责进行评估的 ESMA 特设同行评审委员会 (PRC) 发现，MFSA 批准了 CASP，但还有几个“重大问题”尚未解决。

其中包括以前执法案件中未解决的补救措施和未决的监管事项，委员会认为，这些问题应该在颁发许可证之前解决。

报告指出，MFSA 未能有效运用许可程序，迫使 CASP 解决其监管效率低下的问题。申请人的商业计划，例如其扩张模式和新客户名单，均未得到充分审查。

审查结果显示：‘中国没有发现证据表明授权文件的某些关键方面得到了充分评估，包括利益冲突、治理结构以及与托管、ICT 基础设施、Web3 集成和反洗钱/反恐融资 (AML/CFT) 协议相关的技术风险。’

尽管如此，委员会坚称，虽然颁发完全无风险的授权几乎是不可能的，但这些重大问题超出了授权后监管期间可以合理解决的范围。

2024年12月，ESMA监事会同意采取协调一致的方法来监督MiCA下的CASP授权。其中一项措施包括通过数字金融常设委员会（DFSC）进行监管简报会和就许可证申请进行小组级讨论。

马耳他对一家未具名的CASP的授权成为了审查过程中的一个案例。PRC的评估是根据ESMA的同行评审方法进行的，并于2025年4月正式启动。其目标是评估授权公司的许可情况和早期监管情况。

尽管如此，它还是要求马耳他的监管机构在监管实践中保持警惕，并随着申请人和持牌人数量的增加而不断调整。

审查中的一项建议是，MFSA 在授权前阶段应采用更“严格”的申请流程。PRC 要求监管机构在许可证发放前就对任何重大缺陷进行质疑，而不是将其推至发放许可证后的监管。

今年 5 月，MFSA 发布了一项指令，要求在欧盟或欧洲经济区运营的公司通过专门网站提供特定地区的信息。

MFSA 行为监管主管 Sarah Pulis 表示，所有 CASP 必须向监管机构提供‘有关其产品和服务的清晰、易懂的信息’，并确保根据 MiCA 规则适当披露特定司法管辖区内任何不可用的产品。

MFSA 正在根据 MiCA 关于公平性、透明度和准确性的规定审查 CASP 网站。MFSA 首席监管官 Christopher Buttigieg 表示，主动审查有助于确保公司对其与客户沟通的方式负责。

他评论道：‘我们确保他们的沟通透明、公平，并符合消费者的期望，即使是在 MiCAR 运营的头几个月。’

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