澳大利亚启动一代人最雄心反洗钱改革，加密货币成最大威胁

2025-07-17 20:13 loading...

澳大利亚金融情报机构（AUSTRAC）周三宣布，加密货币已成为其打击金融犯罪行动中的最大威胁，并启动被称为“一代人以来最雄心勃勃的反洗钱法改革”的监管计划。

监管重心转向实质性风险

AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯指出，监管方向正从检查合规性转向关注实质性风险与危害。他强调，数字货币因具备跨境即时转账能力，成为执法重点，尤其针对虚拟资产服务提供商和数字交易所。

此次改革将覆盖约8万名新实体，涵盖房地产经纪人、律师、会计师、信托公司、贵金属交易商等“第二阶段”行业。现有报告实体需在2026年3月31日前履行新义务，第二阶段实体则须于2026年7月1日前完成合规。

尽管监管透明度提升受到欢迎，但行业仍对实施节奏及数字资产公司获取传统银行服务的能力表示忧虑。OKX澳大利亚首席执行官凯特·库珀表示：“明确的规则将释放资本和信心。”她同时指出，许可证清晰度与去银行化仍是主要障碍。

部分专家对改革持乐观态度。数字资产托管平台Liminal全球合作负责人曼哈尔·加雷格拉特表示，澳大利亚正以正面方式应对数字资产风险，强调“很可能会与业界合作减轻风险，而不是试图抑制或阻碍商业活动”。

今年5月，澳大利亚任命安德鲁·查尔顿为科学、技术和数字经济助理部长，强化数字资产监管议程。与此同时，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）已批准14家公司参与Acacia项目，试点央行数字货币与稳定币实货交易，测试周期六个月，结果预计2026年第一季度公布。

随着澳大利亚数字资产领域快速发展，监管力度持续加大，市场趋势显示，合规框架与技术创新正在形成良性互动。

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