科罗拉多州牧师夫妇涉340万美金加密欺诈被起诉

科罗拉多州一名自称丹佛牧师的Eli Regalado与其妻子Kaitlyn Regalado因涉嫌通过加密货币诈骗从信徒手中骗取超过340万美元而被正式起诉。该案件引发对宗教与数字资产交叉领域监管漏洞的广泛关注。

40项欺诈性信仰投资罪名

2022年1月至2023年7月期间，这对夫妇通过在线平台推广名为INDXcoin的数字代币，向300多名投资者募集资金。许多受害者为他们所在的基督教社区成员，被其以“上帝指示”为由诱导投资。

据起诉书披露，埃利·雷加拉多声称“上帝告诉他”在Kingdom Wealth Exchange平台推广该代币，并宣称其回报高于其他加密资产，且风险低于市场平均水平。然而，检察官指出这些承诺缺乏依据，代币实际价值维持为零。

资金滥用与企业结构掩盖欺诈

调查发现，筹集的资金中仅有极小部分用于项目开发，约130万美元被用于个人开支，包括奢侈品购买、医疗美容、机票、房屋装修以及信用卡还款等。有证据显示，埃利曾向追随者解释其翻修住宅的行为是“神的旨意”。

检方指出，雷加拉多家族控制多个关联实体，包括INDXCOIN INC.、INDXCOIN LLC、Grace Led Marketers、Kingdom Wealth Exchange及Victorious Grace Church。其中仅两家在州务卿办公室注册，其余均未合法备案，构成典型的虚假商业架构以增强可信度。

RICO指控揭示系统性欺诈

根据科罗拉多州《反诈骗及腐败组织法》（RICO），两人被指控在运营上述企业过程中实施一系列敲诈勒索行为。第一项罪名依据《科罗拉多州修订法规》第18-17-104(3)和18-17-105条，涉及有组织犯罪活动。

此案凸显了当前加密市场中“信仰驱动型”投资骗局的严重性，也反映出监管机构对利用宗教信任进行金融欺诈行为的打击力度正在加强。随着更多类似案件浮出水面，市场趋势正推动更严格的合规审查机制建立。

专家提醒：任何声称“神启”或“绝对安全”的投资项目都应高度警惕。投资者需关注项目是否具备透明白皮书、独立审计报告及合法注册资质，避免陷入高收益幻觉陷阱。